隨著社會的進(jìn)步，科技的發(fā)展，洗錢的方式和途徑越來越多樣化，所以很多小伙伴會產(chǎn)生“洗錢離我們很遙遠(yuǎn)”的錯覺。但其實，很多洗錢陷阱就在我們身邊。所以我們需要提高鑒別能力，遠(yuǎn)離洗錢犯罪，堅守法律底線，守護(hù)幸福生活。

什么是洗錢？

【資料圖】

簡單來說，洗錢就是將見不得光、來路不明的“黑錢”通過一系列操作“洗白”為合理收入。

舉個例子，小明想買變形金剛，所以偷了爸爸的100元，這100元就是“黑錢”。小明需要解釋錢的來源，跟爸爸撒謊說這是教小紅作業(yè)的酬勞，將其變?yōu)榱藙趧铀玫暮戏ㄙY金，這就完成了簡單的洗錢。

法律中詳細(xì)規(guī)定了洗錢罪的對象，分別是：毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益。

洗錢的形式主要有以下幾類：

身邊常見的“洗錢刺客”都有哪些？

如何遠(yuǎn)離洗錢行為？

1.不出借自己的身份證信息

出租、出借自己的身份證件，可能會被人利用，進(jìn)行非法活動；也可能會被威脅協(xié)助犯罪分子完成洗錢和恐怖融資活動，成為他人金融詐騙活動的替罪羊；同時也有可能損害自己的誠信狀況，致使聲譽(yù)受損。

2.不出借自己的金融賬戶

金融賬戶不僅是進(jìn)行金融交易的載體，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用普通人的賬戶，以良好聲譽(yù)作掩護(hù)，通過個人賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動。因此不出租出借賬戶既是對自身合法權(quán)益的保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

3.不隨意暴露自己的身份信息

隨著網(wǎng)絡(luò)時代不斷深入發(fā)展，個人信息被盜用、買賣、泄露的事件層出不窮，極有可能引發(fā)洗錢風(fēng)險。在日常生活中，要慎重填寫涉及個人信息的材料，不要輕易提供身份證復(fù)印件。一旦發(fā)現(xiàn)自己的個人信息泄露，要在第一時間收集證據(jù)，進(jìn)行依法維權(quán)。

4.勇敢舉報洗錢行為

任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報。每個公民都可以向身邊的親人、朋友、同事宣傳反洗錢知識，為提高全民反洗錢意識貢獻(xiàn)一份力量。