近年來(lái)，金融、公安等部門(mén)不斷加大對(duì)倒賣(mài)銀行卡、支付賬戶(hù)等行為的整治力度，但記者近日調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此類(lèi)違法交易仍然活躍，銀行卡“四件套”賣(mài)上千元、微信賬號(hào)賣(mài)幾百元、單位銀行賬戶(hù)賣(mài)近萬(wàn)元……這些被買(mǎi)賣(mài)的賬戶(hù)去哪兒了?

銀行卡、支付賬戶(hù)形成地下“黑市”

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些被買(mǎi)賣(mài)的賬戶(hù)被犯罪分子用來(lái)實(shí)施網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢(qián)、電信詐騙等。

2018年底，福建安溪警方在查獲一起網(wǎng)絡(luò)賭博案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)有人大量使用銀行卡幫犯罪團(tuán)伙洗錢(qián)。安溪縣公安局合成作戰(zhàn)中心民據(jù)警黃東宇介紹，近百萬(wàn)元賭資經(jīng)過(guò)五六次大規(guī)模轉(zhuǎn)賬，通過(guò)四五十張銀行卡“洗白”。

犯罪團(tuán)伙手里大量的銀行賬戶(hù)從何而來(lái)?據(jù)辦案民警介紹，這些個(gè)人銀行賬戶(hù)多是進(jìn)城務(wù)工人員、偏遠(yuǎn)地區(qū)人員、無(wú)業(yè)人員、在校大學(xué)生等在銀行開(kāi)卡后出售的。

泉州晉江法院審理過(guò)的一起詐騙案中，有2.3萬(wàn)元詐騙款被轉(zhuǎn)入在校大學(xué)生韓某的一張信用卡。后經(jīng)查實(shí)，同為在校大學(xué)生的胡某此前以每套250元的價(jià)格收購(gòu)韓某4套信用卡“四件套”，其中3張卡多次倒賣(mài)后流入這起詐騙案犯罪團(tuán)伙手中。泉州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)陳宗慶說(shuō)：“現(xiàn)在銀行開(kāi)戶(hù)很方便，而單套銀行卡‘黑市’一手價(jià)少則數(shù)百元，多則上千元，于是吸引了一些貪圖利益的人。此外，有些不法分子以淘寶店刷流水或做生意轉(zhuǎn)賬等為由，忽悠一些群眾賣(mài)賬戶(hù)。”

記者在網(wǎng)上搜索“長(zhǎng)期收購(gòu)銀行卡”等關(guān)鍵詞，顯示大量QQ號(hào)、微信號(hào)等聯(lián)系方式。多位賣(mài)家稱(chēng)，包含高仿身份證或身份證復(fù)印件、銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)號(hào)碼在內(nèi)的銀行卡“四件套”單價(jià)近千元，如包含身份證原件約3000元。

買(mǎi)賣(mài)第三方支付賬戶(hù)、單位銀行賬戶(hù)多發(fā)

除了銀行卡，警方表示，近來(lái)，買(mǎi)賣(mài)第三方支付賬戶(hù)和對(duì)公銀行賬戶(hù)多發(fā)。

記者發(fā)現(xiàn)，在網(wǎng)絡(luò)上可輕易購(gòu)買(mǎi)到微信、支付寶等第三方支付賬戶(hù)。記者與賣(mài)家“水中月”加為QQ好友，“水中月”表示其手中的微信賬號(hào)分為200元、300元、400元三個(gè)等級(jí)，200元的賬號(hào)已注冊(cè)半年，每年的交易限額為8萬(wàn)元，需自己綁定銀行卡;400元的賬號(hào)注冊(cè)約兩年，每年的交易限額為20萬(wàn)元，已實(shí)名綁定了銀行卡。 一番討價(jià)還價(jià)后，記者以150元的價(jià)格購(gòu)得一個(gè)名為“。”的初級(jí)微信號(hào)。賣(mài)家按照約定發(fā)來(lái)該微信號(hào)的實(shí)名注冊(cè)人姓名“張某某”以及身份證號(hào)的后四位。記者選擇“邀請(qǐng)好友輔助驗(yàn)證”方式，成功在手機(jī)登錄。記者在這個(gè)微信號(hào)上操作“添加銀行卡”發(fā)現(xiàn)，持卡人姓名為“張某某”，點(diǎn)擊“更換實(shí)名”后即可重新綁定銀行卡、設(shè)置支付密碼，在新添加的銀行卡和微信錢(qián)包之間可順利充值、提現(xiàn)，與其他微信賬戶(hù)之間也可完成轉(zhuǎn)賬、收付款等。“水中月”告訴記者，他每個(gè)月至少可以收購(gòu)100個(gè)微信號(hào)，這些賬號(hào)多來(lái)自在校學(xué)生。

另外一名賣(mài)家告訴記者，銀行卡“四件套”加實(shí)名綁定的微信賬戶(hù)單價(jià)1800元，微信既可以用來(lái)與“客戶(hù)”交流，還可以用來(lái)轉(zhuǎn)賬收款，很受歡迎。

記者從警方了解到，在最近破獲的案件中多次出現(xiàn)了單位銀行賬戶(hù)。由于單位銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬額度不受限、凍結(jié)難，越來(lái)越多地被不法分子利用。

一個(gè)網(wǎng)上賬戶(hù)賣(mài)家稱(chēng)，有人為了獲取單位銀行賬戶(hù)，先到工商部門(mén)注冊(cè)公司，再到金融機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)賬戶(hù)后倒賣(mài)。單位銀行賬戶(hù)是最安全的，‘四件套’再加公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照售價(jià)是9500元/套。

買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)將影響征信

近日，中國(guó)人民銀行發(fā)布關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知，對(duì)不法分子利用買(mǎi)賣(mài)的銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)轉(zhuǎn)移贓款、逃避打擊等問(wèn)題加大懲戒力度，非法出租、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)或支付賬戶(hù)的單位和人員征信記錄將受影響。

此外，通知明確，公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的涉嫌非法買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)、冒名開(kāi)戶(hù)的單位和個(gè)人，銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)，其信息還將被移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)并向社會(huì)公布。針對(duì)轉(zhuǎn)移詐騙資金向單位支付賬戶(hù)轉(zhuǎn)移的新趨勢(shì)，通知還要求加強(qiáng)單位支付賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)審核和存量賬戶(hù)的核實(shí)。 據(jù)新華社

評(píng)論

出售名下賬號(hào)

小心你的信息被不法利用

打擊非法買(mǎi)賣(mài)支付賬戶(hù)關(guān)鍵在源頭端治理，要提高個(gè)人和單位非法買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)的違法成本。央行新規(guī)進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)開(kāi)設(shè)賬戶(hù)特別是單位支付賬戶(hù)的管理，加大對(duì)冒名開(kāi)戶(hù)的懲戒力度，將非法買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)等行為與個(gè)人和單位信用綁定，可以形成有力震懾。

公眾應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、防范意識(shí)，更要守法，切忌為了貪圖利益出租、出售本人名下賬戶(hù)。

工商部門(mén)在簡(jiǎn)化辦事流程的同時(shí)，應(yīng)加大對(duì)注冊(cè)公司行為的事中事后監(jiān)管，防止不法分子鉆漏洞;各類(lèi)支付機(jī)構(gòu)針對(duì)陌生的轉(zhuǎn)賬行為，可考慮延長(zhǎng)資金到賬時(shí)限，為公安機(jī)關(guān)辦案爭(zhēng)取時(shí)間。