今年以來，央行對金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)域的監(jiān)管力度持續(xù)加強(qiáng)。

近日，中國人民銀行福州中心支行公布了多張罰單信息，因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，12家農(nóng)商行、農(nóng)信社收到罰單，10名行長被罰。

據(jù)《證券日報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至3月11日，今年已有26家農(nóng)商行、農(nóng)信社因反洗錢監(jiān)控不力被罰，合計(jì)罰金已達(dá)1174.7萬元。

根據(jù)中國人民銀行福州中心支行近日公布的信息，又有12家農(nóng)商行、農(nóng)信社因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定收到罰單。其中，福建南安匯通村鎮(zhèn)銀行、福建閩侯民本村鎮(zhèn)銀行、福建泉州臺(tái)商投資區(qū)晉農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行、福建連江恒欣村鎮(zhèn)銀行、福建德化成功村鎮(zhèn)銀行、福建福清匯通農(nóng)村商業(yè)銀行、福建永定瑞獅村鎮(zhèn)銀行、福建新羅晉農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行、南靖中成村鎮(zhèn)銀行、福建永春漳農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行、福建羅源匯融村鎮(zhèn)銀行均因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，被罰20萬元至49萬元不等;平和潤豐村鎮(zhèn)銀行則因未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，被處罰25萬元。上述12家銀行合計(jì)被罰金額達(dá)376.5萬元。

“目前反洗錢領(lǐng)域嚴(yán)控是整個(gè)金融系統(tǒng)內(nèi)所有機(jī)構(gòu)的義務(wù)，并在金融機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管體系中越發(fā)重要。”蘇寧金融研究院高級(jí)研究員黃大智在接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)表示。

值得注意的是，此次罰單不僅開給了銀行機(jī)構(gòu)，還有10名行長一并領(lǐng)到罰單?！蹲C券日報(bào)》記者對處罰信息整理后發(fā)現(xiàn)，時(shí)任福建閩侯民本村鎮(zhèn)銀行行長王國慶、福建泉州臺(tái)商投資區(qū)晉農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行行長顏春偉、福建福清匯通農(nóng)村商業(yè)銀行行長鄭承鳳、南靖中成村鎮(zhèn)銀行行長張志強(qiáng)、福建羅源匯融村鎮(zhèn)銀行行長鄭慶仿、福建永春漳農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行行長周燕清、福建南安匯通村鎮(zhèn)銀行行長陳孔福、福建永定瑞獅村鎮(zhèn)銀行副行長郭江波、福建新羅晉農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行副行長顏小偉、平和潤豐村鎮(zhèn)銀行副行長馬香蘭，均在自家機(jī)構(gòu)被罰的同時(shí)一并收到1萬元至2萬元不等罰單。

2020年2月份，中國人民銀行蘭州中心支行也曾公布多張罰單信息，14家農(nóng)商行、農(nóng)信社等銀行機(jī)構(gòu)因違反反洗錢等相關(guān)規(guī)定被罰，處罰金額9萬元至360.6萬元不等，合計(jì)處罰798.2萬元，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員一并進(jìn)行了處罰。

上述罰單信息顯示，已有多地農(nóng)商行、農(nóng)信社因違反反洗錢等相關(guān)規(guī)定，被合計(jì)罰款1174.7萬元。

“上述違規(guī)機(jī)構(gòu)的行長幾乎一并被罰，是加大違規(guī)行為懲戒力度的體現(xiàn)，有助于真正強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員合規(guī)發(fā)展的職業(yè)操守和紀(jì)律。”西南財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院普惠金融與智能金融研究中心副主任陳文在接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)表示，近幾年來，監(jiān)管層對金融機(jī)構(gòu)的整頓全面深入，體現(xiàn)在方方面面，不僅僅是反洗錢領(lǐng)域，也涉及信貸業(yè)務(wù)等，一方面責(zé)任具體到經(jīng)辦人，另一方面責(zé)任到具體分管領(lǐng)導(dǎo)。

當(dāng)前，我國正在擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放和防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，要求將反洗錢和反恐怖融資作為風(fēng)險(xiǎn)管控的重要舉措，反洗錢監(jiān)管成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容。

《證券日報(bào)》記者整理相關(guān)信息后發(fā)現(xiàn)，自《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》發(fā)布以來，反洗錢領(lǐng)域已有多個(gè)文件陸續(xù)發(fā)布。

陳文對《證券日報(bào)》記者強(qiáng)調(diào)，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是近幾年中央明確的三大攻堅(jiān)戰(zhàn)之一，央行對相關(guān)金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的懲戒有助于形成微觀經(jīng)營主體的自律和合規(guī)發(fā)展，有效防范各類金融風(fēng)險(xiǎn)。“未來，對銀行等機(jī)構(gòu)的監(jiān)管處罰重點(diǎn)領(lǐng)域還包括支付結(jié)算、消費(fèi)金融、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)領(lǐng)域，觸及零售的相關(guān)業(yè)務(wù)更容易引發(fā)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。”

黃大智則認(rèn)為，“反洗錢、貸款資金用途、貸款統(tǒng)計(jì)指標(biāo)(特別是中小企業(yè)統(tǒng)計(jì)口徑)、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、個(gè)貸風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)等領(lǐng)域，都將是銀行等金融機(jī)構(gòu)未來面臨監(jiān)管處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域。”(李 冰)