近日，十余家銀行因違法發(fā)放貸款、違法辦理銀行承兌匯票、貸款資金被挪用等違法違規(guī)行為頻領(lǐng)大額罰單，其中不乏國有銀行的身影。

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)公告統(tǒng)計(jì)，8月份以來各級(jí)銀保監(jiān)系統(tǒng)對(duì)十余家銀行連開罰單，處罰總金額超千萬，其中百萬級(jí)罰單共3張。

上海監(jiān)管局連開5張罰單

處罰總額達(dá)750萬元

8月5日，中國銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局一舉開出5張罰單，罰沒總額高達(dá)750萬元，此次罰單矛頭指向招商銀行、交通銀行、上海浦東發(fā)展銀行與興業(yè)銀行。

根據(jù)滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2020〕7號(hào)行政處罰決定書顯示，招商銀行信用卡中心因該中心對(duì)某客戶個(gè)人信息未盡安全保護(hù)義務(wù)，且該中心對(duì)某信用卡申請(qǐng)人資信水平調(diào)查嚴(yán)重不審慎。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，上海監(jiān)管局對(duì)其處以責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)100萬元。

還有一則行政處罰信息公開表顯示，交通銀行太平洋信用卡中心同樣因?yàn)樵撝行膶?duì)某客戶個(gè)人信息未盡安全保護(hù)義務(wù)，且該中心對(duì)部分信用卡催收外包管理嚴(yán)重不審慎，被責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)100萬元。

與此同時(shí)，遭處罰的還有上海浦東發(fā)展銀行南市支行與奉賢支行。行政處罰決定書中顯示，上海浦東發(fā)展銀行南市支行是由于該支行對(duì)某同業(yè)投資投后管理嚴(yán)重不審慎，被責(zé)令改正，并處罰款50萬元。

上海浦東發(fā)展銀行奉賢支行因該支行未發(fā)現(xiàn)部分員工存在違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)、與客戶發(fā)生非正常資金往來等違規(guī)行為，員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。被責(zé)令改正，并處罰款50萬元。

另外，興業(yè)銀行上海分行因多項(xiàng)違規(guī)事實(shí)遭罰款共計(jì)450萬元。具體來看，其違法違規(guī)事實(shí)主要為，該分行部分同業(yè)投資資金違規(guī)用于股權(quán)投資、違規(guī)提供政府性融資、違規(guī)投向項(xiàng)目資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目、違規(guī)用于支付土地出讓金等，另外上海監(jiān)管局指出該分行部分同業(yè)投資項(xiàng)目真實(shí)性管理嚴(yán)重不審慎。

因違規(guī)發(fā)放貸款等

工商銀行廣州華南支行遭罰70萬

8月5日，廣東銀保監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表顯示，中國工商銀行股份有限公司廣州華南支行因違規(guī)向環(huán)保紅牌企業(yè)發(fā)放貸款、貸后管理不審慎導(dǎo)致個(gè)人消費(fèi)貸款資金被挪用，被處罰款70萬元。

另外，8月4日，廣東銀保監(jiān)局還對(duì)招商銀行股份有限公司廣州分行作出了處罰。公布的行政處罰信息公開表中顯示，招商銀行廣州分行因貸后管理不到位導(dǎo)致個(gè)人消費(fèi)貸款被挪用，被處以罰款40萬元。

因辦理銀行承兌匯票審查不嚴(yán)

中信銀行再領(lǐng)3張罰單

8月4日，湖北監(jiān)管局發(fā)布了三條行政處罰，而這三條處罰都是指向中信銀行。根據(jù)鄂銀保監(jiān)罰決字〔2020〕1號(hào)行政處罰決定書顯示，中信銀行股份有限公司武漢分行因辦理銀行承兌匯票對(duì)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)導(dǎo)致墊款，被處以罰款30萬元。

同時(shí)對(duì)該行的王某、劉某處以警告處罰，因二者對(duì)中信銀行股份有限公司武漢分行辦理銀行承兌匯票對(duì)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)導(dǎo)致墊款的違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。

8月3日，安徽監(jiān)管理局網(wǎng)站發(fā)布了3條處罰。其中，浙商銀行股份有限公司合肥分行因簽發(fā)無真實(shí)貿(mào)易背景電子銀行承兌匯票;對(duì)流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)貸后管理不到位、電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)后續(xù)檢查不到位，被安徽銀保監(jiān)局處以罰款65萬元。

同時(shí)，該行的員工李某慶、徐某志均被處以警告處罰。據(jù)悉，李某慶與徐某志時(shí)任浙商銀行合肥分行業(yè)務(wù)發(fā)展三部總經(jīng)理、客戶經(jīng)理，對(duì)該行流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)貸后管理不到位、電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)后續(xù)檢查不到位的違規(guī)行為承擔(dān)直接責(zé)任。

多家中小銀行因貸款等事項(xiàng)遭處罰

與此同時(shí)，一些中小銀行及地方性銀行也因小微企業(yè)貸款數(shù)據(jù)、員工行為管理不當(dāng)、貸款資金被挪用等原因頻領(lǐng)罰單。

8月5日，廣西銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開表(桂銀保監(jiān)罰決字〔2020〕15號(hào))顯示，柳州銀行股份有限公司南寧分行存在以下2宗違法違規(guī)事實(shí)：違規(guī)向借款人轉(zhuǎn)嫁房產(chǎn)抵押評(píng)估費(fèi);辦理將貼現(xiàn)資金轉(zhuǎn)存保證金后滾動(dòng)申請(qǐng)銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)。依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條第一款第(四)項(xiàng)、第二款;《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，廣西監(jiān)管局對(duì)該分行罰款45.51萬元，并沒收違法所得5.10萬元。

8月3日，根據(jù)重慶銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，重慶三峽銀行股份有限公司因員工行為管理不當(dāng)，被處以罰款人民幣50萬元。

近日，江西永豐農(nóng)村商業(yè)銀行、江西安福農(nóng)村商業(yè)銀行、江西永新農(nóng)村商業(yè)銀行均因虛報(bào)涉農(nóng)、小微企業(yè)貸款數(shù)據(jù)，被中國銀保監(jiān)會(huì)吉安監(jiān)管分局分別處以罰款25萬元、22萬元、22萬元。

8月5日，浙江衢州柯城農(nóng)村商業(yè)銀行因貸款“三查”不盡職，貸款資金被挪用，被中國銀保監(jiān)會(huì)衢州監(jiān)管分局罰款人民幣35萬元。